文／財經節目主持人 夏韻芬

自2024年起，凱基投信攜手全台灣投資人一起展開「豐盛未來式」巡迴講座。那一年，我們談理財、談家庭、談人生的平衡，從北到南、場場爆滿，每一場都充滿思考與共鳴。許多投資人在活動結束後告訴我：「原來理財，不只是數字的累積，而是一種能讓生活更有選擇、更有餘裕的力量。」

一年過去了。2025的世界依然充滿驚喜與挑戰，AI浪潮持續推進，生成式科技重塑產業，股市在震盪中創新高。但同時，我們也聽見另一個聲音——有人問：「我這一年投資報酬不錯，帳面獲利增加，可是，為什麼我仍覺得焦慮？」；有人苦笑說：「白忙一場，根本沒有賺到錢！」這樣的反思，其實正是「豐盛未來式」想要帶來的啟發。因為真正的豐盛，從來不只是報酬率的曲線，還有心靈與生活的平衡。

過去一年，台灣投資市場風起雲湧。台積電股價從年初一路攻高，鴻海也在AI與電動車題材的加持下創下新高。看似美好的行情，卻也讓許多人陷入另一種「贏得焦慮」。我們見過太多投資人因為追漲而夜不能寐，也見過有人賣在低點、眼看股價再漲後悔不已。

如果台積電、鴻海大漲就能解決所有問題，那麼我們的世界應該早已幸福又安穩。但現實是，市場永遠在變，人生的難題也不會隨股價起伏而消失。 真正的理財，不是追逐行情的速度，而是找到屬於自己的節奏——在該積極的時候勇敢出擊，在該穩健的時候懂得停下，讓金錢服務生活，而不是讓生活被金錢推著走。

凱基投信相信，「豐盛Wellbeing」是一種可以被設計、被實踐、被傳遞的能力。在變動的環境中，能同時兼顧「財富的成長」與「心靈的安定」，那才是理財的真正目標。豐盛，不只是投資報酬率； 豐盛，也包括你是否有時間陪伴家人、是否能自在規劃未來、以及是否能因為財務自由而勇敢嘗試新的人生可能。

去年，我們從北中南與上千位投資人面對面對話，許多人分享自己在一年內的改變：有人學會了設定長期理財目標，不再被短線波動困擾；有人開始檢視支出結構，讓家庭財務更健康；也有人因為「豐盛未來式」重新找回生活的節奏，更多人不再只追求報酬，而是追求「心安」。

2025年，我們將繼續這份信念，邀請您再次啟動屬於自己的「豐盛未來三年計畫」。我們也將從「個人×家庭×投資」三個面向，帶領大家重新思考財富的價值與人生的節奏；在AI時代下，投資心態如何進化、在市場劇烈波動中，如何堅守初心，我們將透過實際案例，引導大家建立「理性投資×感性生活」的新平衡。我們邀請您再次回來，回顧這一年自己的改變，並且，一起描繪更豐盛的未來。

本文所提及個股、產業或投資標的非為推薦之意，僅為示意參考，且不代表基金未來投組之必要持股或投資標的，投資人須衡量自身之投資風險。